กรุงไทย-แอกซ่า ประกันชีวิต ได้พัฒนาแอปพลิเคชัน Emma by AXA  อย่างต่อเนื่อง เพื่อให้ลูกค้าคนพิเศษได้รับบริการที่สะดวกและครอบคลุมในทุกกลุ่มผลิตภัณฑ์ สำหรับลูกค้าที่ถือกรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุน (Unit-Linked) ขอแนะนำบริการ ได้แก่ บริการสับเปลี่ยนกองทุน (Fund Switching) การจัดสรรการลงทุน (Fund Allocation) และการถอนเงินบางส่วนจากกรมธรรม์ (Partial Withdrawal) โดยเลือกทำรายการได้ด้วยตัวเอง ผ่านทางแอปพลิเคชัน Emma by AXA

การสับเปลี่ยนกองทุน หรือการปรับพอร์ตการลงทุนนั้นถือเป็นจังหวะที่ทำให้ผู้ถือกรมธรรม์ควบการลงทุนได้มีโอกาสทบทวนแผนการลงทุนของท่าน ให้สอดคล้องกับสถานการณ์ ความเสี่ยงและเป้าหมายผลตอบแทนตรงตามที่ท่านคาดหวัง โดยการเลือกขายกองทุนได้ทั้งหมด หรือบางส่วน เพื่อนำเงินไปซื้อกองทุนใหม่ที่ท่านเลือกเอง

การจัดสรรการลงทุน คือการขอเปลี่ยนแปลงการจัดสรรการลงทุนของการชำระเบี้ยประกันภัยทุกประเภทในครั้งต่อๆไป

1.   ลูกค้ากรุงไทย-แอกซ่า ประกันชีวิต ที่ถือกรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุน (ยูนิต ลิงค์) ที่สถานะกรมธรรม์มีผลบังคับ

2.  ผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตนี้มีการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนขึ้นอยู่กับผลการดำเนินงานของกองทุนรวมที่ผู้เอาประกันภัยได้เลือกลงทุนไว้ การลงทุนในกองทุนรวมมีความเสี่ยง โดยผู้เอาประกันภัยเป็นผู้เลือกลงทุนในกองทุนเพื่อวัตถุประสงค์ในการลงทุนของตนเอง และเป็นผู้รับความเสี่ยงจากการลงทุนเอง

ขั้นตอนการทำรายการสับเปลี่ยนกองทุน ผ่านทางแอปพลิเคชัน Emma by AXA

1.   เลือก “กรมธรรม์ของฉัน” และเลือกกรมธรรม์ควบการลงทุน ที่ต้องการสับเปลี่ยนกองทุน

2.  เลือกดู “รายละเอียดการลงทุน” แล้วกดปุ่ม ‘สับเปลี่ยนกองทุน’

3.  ระบุอีเมล์ เพื่อรับข้อมูลเกี่ยวกับการทำรายการ

4. เลือก ‘กองทุนที่ต้องการสับเปลี่ยนออก’

เลือกกองทุนที่ต้องการขายคืน แบบเลือกทั้งหมดในกรณีที่ต้องการขายคืนหน่วยลงทุนของกองนั้นทั้งหมด หรือขายคืนหน่วยเป็นจำนวนหน่วยลงทุน หรืออัตราร้อยละของหน่วยลงทุนในกองนั้นเป็นจำนวนเต็ม

5. เลือก ‘กองทุนที่ต้องการสับเปลี่ยนเข้า’

เลือกกองทุนที่ต้องการซื้อเป็นอัตราร้อยละของมูลค่าเงินที่สับเปลี่ยนมา

•   ข้าพเจ้าได้รับทราบและมีความเข้าใจในรายละเอียด/เงื่อนไข/ความเสี่ยงของกองทุนที่ผู้ลงทุนควรทราบ ซึ่งปรากฎอยู่ในหนังสือชี้ชวนสรุปข้อมูลสำคัญเป็นอย่างดีแล้ว

6. ตรวจสอบรายละเอียดของกองทุนที่ต้องการทำรายการ

7. กดส่งคำขอสับเปลี่ยนกองทุน

8. จากนั้นใส่รหัส PIN 6 หลักเพื่อยืนยัน

9. เมื่อส่งใบคำขอสับเปลี่ยนกองทุนสำเร็จ ท่านจะได้รับอีเมล์แจ้ง

หมายเหตุ

•  คำขอดำเนินการเกี่ยวกับกรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุน (ยูนิต ลิงค์) จะดำเนินการตามความประสงค์ของท่านโดยการพิจารณาขึ้นอยู่กับบริษัทฯ

•  ท่านสามารถตรวจสอบการทำรายการได้ที่หน้าประวัติการทำรายการของท่าน ในกรณีรายการจัดสรรกองทุนจะไม่ปรากฏในประวัติการทำรายการ

•   จำนวนเงินขั้นต่ำในการสับเปลี่ยนออกจากกองทุนต้นทางจะต้องไม่ต่ำกว่า 1,000 บาท โดยคำนวณจากราคารับซื้อคืนหน่วยลงทุนในวันที่บริษัทฯ ส่งคำขอสับเปลี่ยนกองทุน

•  สัดส่วนในการสับเปลี่ยนกองทุนในครั้งนี้จะมีผลเฉพาะในครั้งที่ผู้เอาประกันภัยยื่นคำขอให้บริษัทฯ ดำเนินการสับเปลี่ยนกองทุนเท่านั้น และจะไม่มีผลกับการจัดสรรการลงทุนเดิมที่ผู้เอาประกันภัยเคยแจ้งไว้

•  ผลิตภัณฑ์ iWealthy และ iInvest สามารถสับเปลี่ยนกองทุนได้สูงสุด 5 ครั้งแรกในแต่ละปีกรมธรรม์ โดยไม่มีค่าธรรมเนียม ครั้งที่ 6 ขึ้นไปมีค่าธรรมเนียม 150 บาทต่อรายการ

• บริษัทฯ จะดำเนินการซื้อหน่วยลงทุนของกองทุนปลายทางที่ราคาขายหน่วยลงทุน ณ วันที่ประเมินราคาวันแรกถัดจากวันที่บริษัทฯ ได้รับแจ้งราคารับซื้อคืนหน่วยลงทุนของกองทุนต้นทางครบทุกกองทุน

1.   เลือก “กรมธรรม์ของฉัน” และเลือกกรมธรรม์ควบการลงทุน ที่ต้องการจัดสรรเงินลงทุนใหม่

2.  เลือกดู “รายละเอียดการลงทุน” แล้วกดปุ่ม “จัดสรรการลงทุน”

3. ระบุอีเมล์ เพื่อรับข้อมูลเกี่ยวกับการทำรายการ

4.  เลือกกองทุนที่ต้องการจัดสรรเงินลงทุนใหม่ในงวดถัดไป ให้ครบ 100%

โปรดระบุสัดส่วนการลงทุนในแต่ละกองทุนไม่น้อยกว่าร้อยละ 5 และรวมกันแล้วเท่ากับร้อยละ 100

•  ข้าพเจ้าได้รับทราบและมีความเข้าใจในรายละเอียด/เงื่อนไข/ความเสี่ยงของกองทุนที่ผู้ลงทุนควรทราบ ซึ่งปรากฎอยู่ในหนังสือชี้ชวนสรุปข้อมูลสำคัญเป็นอย่างดีแล้ว

5. ตรวจสอบรายละเอียดของกองทุนที่ต้องการทำรายการ

6. กดส่งคำขอจัดสรรการลงทุน

7. จากนั้นใส่รหัส PIN 6 หลักเพื่อยืนยัน

8. เมื่อส่งใบคำขอจัดสรรการลงทุนสำเร็จ ท่านจะได้รับอีเมล์แจ้ง

หมายเหตุ

• รายการที่อยู่ระหว่างดำเนินการอาจจะไม่ถูกนำมาแสดงผล

• คำขอดำเนินการเกี่ยวกับกรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุน (ยูนิต ลิงค์) จะดำเนินการตามความประสงค์ของท่านโดยการพิจารณาขึ้นอยู่กับบริษัทฯ

•  ท่านสามารถตรวจสอบการทำรายการได้ที่หน้าประวัติการทำรายการของท่าน ในกรณีรายการจัดสรรกองทุนจะไม่ปรากฏในประวัติการทำรายการ

การถอนเงินบางส่วนจากกรมธรรม์ (Partial Withdrawal) คือการขอถอนเงินจากกรมธรรม์ โดยขายคืนหน่วยลงทุนบางส่วนของกองทุนภายใต้กรมธรรม์ ซึ่งเป็นไปตามหลักเกณฑ์ที่บริษัทฯ กำหนด และอาจมีค่าธรรมเนียมในการถอนเงินจากกรมธรรม์ (ถ้ามี) ตามช่วงปีที่ทำการถอนเงินออกจากกรมธรรม์

ขั้นตอนการทำรายการถอนเงินบางส่วนจากกรมธรรม์ ผ่านทางแอปพลิเคชัน Emma by AXA

1. เลือก “กรมธรรม์ของฉัน” และเลือกกรมธรรม์ควบการลงทุนที่ต้องการทำรายการ

2. เลือกดู “รายละเอียดการลงทุน” แล้วกดปุ่ม “การถอนเงินบางส่วนจากกรมธรรม์”

3. เลือกกองทุนที่ต้องการขายหน่วยลงทุน

4. ระบุจำนวนหน่วยลงทุนที่ต้องการขายคืน

- เลือกทั้งหมด ในกรณีที่ต้องการขายคืนหน่วยลงทุนของกองทุนนั้นทั้งหมด

- หรือ ระบุจำนวนหน่วยที่ต้องการขาย

5. ยืนยันอีเมลและบัญชีธนาคาร (บัญชีออมทรัพย์เท่านั้น)

6. กดส่งคำขอ

7. จากนั้นใส่รหัส PIN 6 หลักเพื่อยืนยัน

8. เมื่อส่งใบคำขอถอนเงินบางส่วนจากกรมธรรม์สำเร็จ ท่านจะได้รับอีเมลแจ้งตามที่ให้ไว้

เอกสารประกอบการดำเนินการ

รูปหน้าแรกบัญชีออมทรัพย์ ชื่อบัญชีเจ้าของกรมธรรม์หรือผู้ชำระเบี้ย

หมายเหตุ

• จำนวนเงินที่จะได้รับจากการถอนจะเท่ากับมูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุน ณ วันที่บริษัท ฯ ดำเนินการขายคืนหน่วยลงทุนคูณด้วยจำนวนหน่วยลงทุนที่ถอน และหักด้วยค่าธรรมเนียมการถอนเงิน (Surrender Charge) ตามที่กำหนดไว้ในตารางค่าธรรมเนียมกรมธรรม์ (ถ้ามี)

• ในกรณีที่ระบุจำนวนหน่วยลงทุนของกองทุนใดๆ มากกว่าจำนวนที่มีอยู่จริงให้ถือว่าผู้เอาประกันภัยประสงค์จะขายคืนหน่วยลงทุนของกองทุนนั้นเท่าที่มีอยู่ทั้งหมด

• จำนวนเงินที่ต้องการถอนออกจากกรมธรรม์จะต้องไม่น้อยกว่าจำนวนเงินขั้นต่ำตามที่บริษัท ฯ กำหนดไว้ 2,000 บาท

• มูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนหลังจากการถอนเงินจากกรมธรรม์ต้องเหลือไม่น้อยกว่าจำนวนเงินขั้นต่ำตามที่บริษัท ฯ กำหนด ดังนี้

- 15,000 บาท สำหรับแบบประกันชีวิตควบการลงทุนชำระเบี้ยครั้งเดียว

- 5,000 บาท ในช่วง 3 ปีกรมธรรม์แรก และ 15,000 บาท ตั้งแต่ปีกรมธรรม์ที่ 4 เป็นต้นไป สำหรับแบบประกันชีวิตควบการลงทุนที่ชำระเบี้ยประกันเป็นรายงวด

• บริษัท ฯ จะดำเนินการตามธุรกรรมใดๆ ก็ต่อเมื่อได้รับเอกสารครบถ้วน และบริษัท ฯ อนุมัติการถอนเงินบางส่วนจากกรมธรรม์

• การถอนเงินจากการขายคืนหน่วยลงทุนของเบี้ยประกันภัยหลักเพื่อความคุ้มครองอาจส่งผลต่อสิทธิในการได้รับโบนัส และสิทธิการมีผลบังคับอย่างต่อเนื่อง ตามรายละเอียดที่ระบุไว้ในข้อกำหนดการจ่ายผลประโยชน์และเงื่อนไขกรมธรรม์

• หากท่านส่งคำขอหลังเวลา 14:00 น. ทางบริษัท ฯ จะดำเนินการในวันทำการถัดไป ทั้งนี้การทำรายการถอนเงินบางส่วนจากกรมธรรม์ จะใช้ระยะเวลาดำเนินการภายใน 5 วันทำการ นับแต่วันที่คำนวณมูลค่าทรัพย์สิน (NAV) เว้นแต่ในกรณีที่บริษัทจัดการกองทุนรวมได้รับผ่อนผันระยะเวลาการคำนวณมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ มูลค่าหน่วยลงทุน ราคาขายหน่วยลงทุน และราคารับซื้อคืนหน่วยลงทุน จากสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. หากท่านมีข้อสงสัยหรือต้องการสอบถามข้อมูลกรมธรรม์เพิ่มเติม กรุณาโทร. 1159

• ท่านสามารถตรวจสอบการทำรายการได้ที่หน้าประวัติการทำรายการของท่าน ในกรณีรายการจัดสรรกองทุนจะไม่ปรากฏในประวัติการทำรายการ